Стягнення дебіторської заборгованості

1. Направте боржникові претензію про стягнення дебіторської заборгованості
2. Перевірте первинні документи
3. Визначте, чи є сенс у стягненні дебіторської заборгованості через суд
4. До якого суду подати заяву про стягнення дебіторської заборгованості
5. Підготуйте позовну заяву
6. Сплатіть державне мито
7. Надішліть позовну заяву в суд
8. Направте копію позовної заяви відповідачу
9. Стягнення дебіторської заборгованості з юридичної особи в рамках наказного провадження
10. спрощене виробництво
11. Стягнення дебіторської заборгованості з юридичної особи в порядку позовного провадження
12. ВІДЕО: З чим пов'язані ризики несплати дебіторської заборгованості

До стягненню дебіторської заборгованості в суді необхідно підготуватися. Зберіть докази, грамотно складіть позовну заяву і з'ясуйте, в якій арбітражний суд його подавати. Звертатися до суду можна тільки через 30 днів після того, як ви направили претензію боржнику. Поговоримо про те, як стягнути дебіторку в судовому порядку. А також про ті кроки, які варто зробити компанії перед тим, як звертатися в суд.

Нагадаємо, що дебіторська заборгованість - це сума заборгованості, що належить компаніїї від покупців або інших дебіторів, яку вона розраховує отримати в певні терміни.

Мабуть, не існує компаній, яким не доводилося б займатися стягненням дебіторської заборгованості і витребувати гроші у недобросовісних контрагентів. Деяким вдається досягти результатів після направлення претензії, однак цей спосіб далеко не завжди є дієвим і все частіше за захистом своїх прав та інтересів кредитори звертаються в суди.

Направте боржникові претензію про стягнення дебіторської заборгованості

Перш ніж кредитор приймає рішення про звернення до суду з позовною заявою про стягнення простроченої дебіторської заборгованості необхідно звернути увагу на ряд підготовчих моментів.

Спочатку направте боржникові претензію, в якій вкажете суму заборгованості та підстави її виникнення. Додайте копії документів, що підтверджують виникнення заборгованості та реквізити для погашення суми.

Якщо ви не отримали відповідь на претензію протягом розумного строку, можна почати підготовку документів для звернення до суду.

Скачайте корисні документи:

Повідомлення про початок стягнення простроченої дебіторської заборгованості

Положення щодо стягнення дебіторської заборгованості

Перевірте первинні документи

Найважливішим моментом підготовки до судового стягнення дебіторки є наявність у кредитора оригіналів первинної документації, що підтверджують факт виникнення правовідносин. Першорядним є договір. Він повинен бути підписаний уповноваженими особами і містити істотні умови (див. 10 небезпечних умов договору поставки товару ).

Можливі ситуації, коли договір відсутній. В такому випадку кредитор має право звернутися до суду, представивши інший документ. Про це йдеться в пункті 2 статті 434 ГК РФ, який передбачає можливість укладення договору шляхом складання одного документа, підписаного сторонами, а так само шляхом обміну листами, телеграмами, телексами, телефаксами і іншими документами, в тому числі електронними документами, переданими по каналах зв'язку , що дозволяють достовірно встановити, що документ виходить від сторони за договором.

Крім того, факт наявності зобов'язання кредитор може підтвердити товарними накладними, актами виконаних робіт, а також іншими первинними документами. Нерідкі випадки, коли заборгованість частково погашена дебітором. Підтвердженням тому можуть служити платіжні документи, що підтверджують часткову оплату (платіжні документи та інші касові документи). При зверненні до суду дані обставини також повинні бути враховані.

Суттєвим моментом при стягнення дебіторської заборгованості є наявність акта звірки взаємних розрахунків. Цей документ підтверджує приймання дебітором виконання і визнання боргу. Акт повинен бути належним чином оформлений, в тому числі містити власноручні підписи уповноважених представників сторін і розшифровки цих підписів. У ньому обов'язково має бути зазначено, які правовідносини були між сторонами і на яку суму. Акт звірки допоможе суду винести законне і обґрунтоване рішення.

Визначте, чи є сенс у стягненні дебіторської заборгованості через суд

Після перевірки зазначених вище відомостей, кредитор повинен визначити, чи можливо саме звернення до суду для стягнення дебіторської заборгованості. Для цього необхідно уточнити наступні питання.

1. Не ліквідовано боржник. У разі якщо до Єдиного Державного реєстру Юридичних осіб в внесено запис про припинення діяльності дебітора у зв'язку з ліквідацією , Пред'явлення позову до нього неможливо. Однак необхідно відзначити, що якщо дебітор знаходиться в одній зі стадій банкрутства, стягнення дебіторської заборгованості виробляється в порядку, встановленому ФЗ «Про неспроможності (банкрутства)» шляхом включення вимоги до реєстру вимог кредиторів, а стягнення заборгованості буде проводитися в черговості, встановленої зазначеним вище законом.

Якщо боржником є ​​індивідуальний підприємець потрібно взяти до уваги, що припинення статусу індивідуального підприємця не може бути перешкодою для звернення до суду з позовною заявою про стягнення дебіторської заборгованості, оскільки фізична особа зобов'язана відповідати за всіма своїми зобов'язаннями, в тому числі з підприємницької діяльності.

2. Не пропущено строк позовної давності. Загальний строк позовної давності становить три роки і обчислюється з моменту настання терміну платежу.

Разом з тим, якщо термін платежу сторонами не встановлено, то застосовується правило абзацу 2 частини 2 статті 200 ЦК України: за зобов'язаннями, строк виконання яких не визначений, перебіг позовної давності починається з моменту, коли у кредитора виникає право пред'явити вимогу про виконання зобов'язання, а якщо боржникові надається термін для виконання такої вимоги, обчислення строку позовної давності починається після закінчення терміну, наданого для виконання такої вимоги. При цьому термін позовної давності у всякому разі не може перевищувати десять років з дня виникнення зобов'язання.

Якщо три роки з моменту настання терміну платежу все-таки пройшли, перевірте, чи не залишилося від боржника будь-яких документів, які б свідчили про визнання боргу (наприклад, документ про часткове погашення). В силу статті 203 ЦК РФ вчинення зобов'язаною особою дій, що свідчать про визнання боргу перериває перебіг строку позовної давності і після перерви строк починає текти заново.

Однак хотілося б відзначити, що при закінченні строку позовної давності кредитор не позбавляється права на звернення до суду за порушене зобов'язання. І при відсутності клопотання про пропуск строку позовної давності з боку боржника і наявності доказів виникнення боргу, судом буде винесено рішення про стягнення дебіторської заборгованості.

Читайте також:

До якого суду подати заяву про стягнення дебіторської заборгованості

Ще одне суттєве питання, до якого суду пред'являється позовна заява про стягнення дебіторської заборгованості. Відповідно до чинного законодавства, позовну заяву пред'являється до суду за місцем знаходження відповідача:

1. Якщо позов пред'являється до юридичної особи або індивідуального підприємця, місцем знаходження є адреса державної реєстрації та позов направляється до відповідного арбітражного суду.
2. Якщо позов пред'являється до фізичної особи, місцем знаходження є адреса його прописки і позов направляється до відповідного суду загальної юрисдикції.

Крім того, сторони мають право прописати в договорі інший суд, який розглядатиме їх спір.

Підготуйте позовну заяву

Даний етап можна умовно розділити на дві частини: написання тексту позовної заяви та виконання вимог закону, пов'язаних з поданням позовної заяви.

Написання позовної заяви здійснюється з дотриманням визначених законом вимог до його форми і змісту. Так, в позовній заяві повинні бути вказані:

1. Найменування арбітражного суду, до якого він подається. Перш ніж подавати позов про стягнення дебіторської заборгованості з юридичної особи важливо встановити підсудність спору конкретному арбітражному суду. За загальним правилом територіальної підсудності> -> справу має розглядати арбітражний суд, що діє на території, на якій знаходиться відповідач. Тобто визначення підсудності справи тому чи іншому арбітражному суду залежить від місця знаходження організації є відповідачем у справі. На визначення територіальної підсудності, як правило, не впливає характер справи.
2. Найменування сторін, їх адреса, інша ідентифікує інформація, а також канали зв'язку з позивачем
3. Вимоги позивача по суті. Арбітражний суд задовольнить тільки ті вимоги, які були заявлені. Неправильно сформульоване вимога може привести до відмови в задоволенні позовної заяви. Тому необхідно звернути особливу увагу на цю обставину, а також відповідально підійти до посилань на норми закону, що підлягають застосуванню при вирішенні спору.
4. Обставини, на яких засновані вимоги. Необхідно докладно описати суть спору, а також послатися на конкретні докази.
5. Ціна позову з розрахунком стягуваної чи оспорюваної грошової суми.
6. Підпис уповноваженої особи. Переконайтеся, що особа, яка підписує заяву, наділене відповідними повноваженнями. Як правило, якщо ми говоримо про юридичну особу - це одноосібний виконавчий орган, який має право діяти від імені юридичної особи без довіреності. Докази наявності повноважень на підписання позовної заяви слід надати суду.
7. Виписки з єдиного реєстру юридичних осіб або єдиного реєстру індивідуальних підприємців. Це необхідно для визначення місця знаходження та статусу відповідача. Важливо пам'ятати, що виписки повинні бути отримані не раніше ніж за тридцять днів до дати звернення до суду.
8. Розрахунок суми заборгованості. Сума заборгованості складається з основного долу і штрафних санкцій у вигляді неустойки і пені (див. як розрахувати неустойку ).

Вас також можуть зацікавіти ці статті:

Сплатіть державне мито

Реквізити для сплати державного мита можна без зусиль знайти на сайті того арбітражного суду, до якого підсудний ваш спір. Також на сайті арбітражного суду розміщений калькулятор державного мита, який дозволить не помилитися у визначенні її розміру.

Надішліть позовну заяву в суд

Позовна заява про стягнення дебіторської заборгованості з усіма додатками можна подати як безпосередньо в арбітражний суд, так і заповнивши форму на офіційному сайті арбітражного суду.

Направте копію позовної заяви відповідачу

Закон зобов'язує позивача направити відповідачу копію позовної заяви та доданих до неї документів, які у відповідача відсутні, рекомендованим листом з повідомленням, а доказ надіслання надати в матеріали справи.

Відсутність в матеріалах справи доказів надіслання позову або сплати державного мита гарантовано призведе до залишення позовної заяви без руху, що, в свою чергу, затягне розгляду спору. Недотримання претензійного порядку, і того гірше, призведе до повернення позовної заяви судом без розгляду.

Відправляючи позовну заяву, враховуйте можливості наказного та спрощеного виробництв, але готуйтеся до тривалого судового розгляду. І пам'ятайте, що при стягненні дебіторської заборгованості через суд можливі певні проблеми (читайте також, як діяти після того, як суд вирішив стягнути дебіторську заборгованість ).

Стягнення дебіторської заборгованості з юридичної особи в рамках наказного провадження

Наказне провадження - це порядок розгляду заяви про видачу судового наказу - судового акта, винесеного суддею одноосібно, який також виступає виконавчим документом. У наказному провадженні досліджуються тільки ті документи, які представлені стягувачем. Після цього приймається рішення про видачу судового наказу.

Із заявою про видачу судового наказу можна звернутися в наступних випадках:

1. Вимоги про стягнення дебіторської заборгованості з юридичної особи випливають з невиконання або неналежного виконання договору. Вони повинні ґрунтуватися на документації, яка встановлює грошові зобов'язання, які визнає боржник. При цьому їх розмір не може перевищувати 400 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.
2. Вимоги засновані на досконалому нотаріусом протесті векселя у платежі, неакцепті і недатировании акцепту. При цьому їх розмір не повинен перевищувати 400 тис. Руб.
3. Заявлені вимоги про стягнення обов'язкових платежів і санкцій. Їх розмір не повинен перевищувати 100 тис. Руб.

З представлених документів має однозначно випливати, що відповідач зобов'язаний задовольнити вимоги, що пред'являються. Між стягувачем і боржником не може бути правового спору про стягнення дебіторської заборгованості.

спрощене виробництво

На відміну від наказного провадження, спрощене носить позовної характер, тобто передбачає змагальність процесу, подання доказів і доводів обох сторін (хоч і проводиться без їх безпосереднього виклику).

Категорії справ, які розглядаються в порядку спрощеного виробництва:

• за позовами про стягнення грошових коштів, в тому числі про стягнення дебіторської заборгованості з юридичної особи, якщо ціна позову не перевищує для юридичних осіб - 500 000 рублів, для індивідуальних підприємців - 250 000 рублів;
• про стягнення обов'язкових платежів і санкцій, якщо загальний розмір стягуваної грошової суми становить від 100 000 рублів до 200 000 рублів.

Визначення цінового порога служить підставою для розмежування справ, що розглядаються в наказовому і спрощеному виробництвах.

Особливості винесення і виготовлення судового рішення:

• за загальним правилом, суд приймає рішення негайно після судового розгляду шляхом підписання резолютивній частині судового акту. Рішення вступає в силу після закінчення 15 днів з дня його прийняття;
• складання мотивованого судового рішення (в повному обсязі) допускається лише з ініціативи особи, що бере участь у справі, яка подала відповідну заяву протягом 5 днів з дня розміщення резолютивної частини. У такому випадку рішення вступає в законну силу після закінчення 1 місяця - терміну, встановленого для подання апеляційної скарги.

Таким чином, за відсутності заяви сторони суддя звільнений від обов'язку виготовити мотивувальну частину рішення, що спрямоване на прискорення судочинства.

Стягнення дебіторської заборгованості з юридичної особи в порядку позовного провадження

Найбільш поширеним видом судочинства в арбітражних судах є позовне провадження. У порядку позовного провадження арбітражні суди розглядають економічні та інші суперечки, пов'язані із здійсненням підприємницької діяльності. Позовна виробництво порушується за ініціативою позивача шляхом пред'явлення до суду позовної заяви до відповідача, в якому міститься прохання вирішити спір про право.

Сторонами в процесі є позивач і відповідач. Позивачем виступає особа, чиє матеріальне право порушено і яке вимагає це право відновити або захистити. Відповідач же є суб'єктом, до якого направлено вимогу позивача.

Відповідно до основоположних принципів арбітражного процесуального закону сторони рівні в своїх правах при розгляді спору. Принцип рівноправності гарантує максимальну участь позивача і відповідача при дослідженні матеріалів справи, представлених доказів, і дозволяє суду винести законне і обґрунтоване рішення.

Крім основних правомочностей, притаманних усім особам, які беруть участь у справі, сторонам характерні спеціальні, притаманні тільки їм права. Так, в ході розгляду справи позивач може вносити зміни в характер і розмір своїх вимог, а відповідач має право добровільно виконати вимоги позивача, тобто визнати їх.

При розгляді справи, а також в процесі виконання рішення суду, сторони мають право закінчити справу за допомогою укладення мирової угоди. У мировій угоді сторони визначають порядок врегулювання своїх розбіжностей. У разі якщо мирова угода відповідає нормам права і не порушує прав окремих осіб, воно затверджується судом.

Сторонам притаманні не тільки права, але й певні обов'язки. Позивач і відповідач зобов'язані довести всі факти і обставини, які вони закладають в основу своїх вимог і доводів. Іншими словами, якщо сторона усно або в письмовій формі посилається на будь-які обставини, що мають значення для справи, вона повинна підкріплювати їх відповідними доказами.

ВІДЕО: З чим пов'язані ризики несплати дебіторської заборгованості

Фінансовий експерт Костянтин Аношкін розповідає про те, чому компанії не оплачують вчасно дебіторку і як можна з цим боротися.

Методичні рекомендації з управління фінансами компанії