7 карт Tinkoff для подорожей в 2019 році. Огляд. Частина 1

1. Базові переваги Тінькофф:
2. Як поповнити карту Тінькофф
3. Основні умови:
4. Компанії Tinkoff S7 Airlines
5. Кредитна карта Tinkoff S7 Airlines
6. Дебетова карта Tinkoff S7 Airlines
7. На що можна витратити милі програми S7

Як я і обіцяла, роблю огляд банківських карт Тінькофф, якими можна користуватися в подорожах, а також для того, щоб подорожувати частіше. Інформація в статті актуальна на вересень 2018 року.

Читайте також:
7 карт банку Тінькофф для подорожей. Частина 2 >>>
5 «мильних» банківських карт для безкоштовних польотів

Зміст статті:
Умови та переваги карт Тінькофф
Кредитна карта Tinkoff Platinum
Кредитна карта Tinkoff S7 Airlines
Дебетова карта Tinkoff S7 Airlines

При замовленні карти Тінькофф All Airlines за моїми посиланнями - в подарунок 1000 миль по кредитній карті і 500 миль по дебетової картки .

Огляд дебетової карти Тінькофф блек я вже робила, описувала основні переваги, а також свої враження від її використання. Прочитати огляд можна за посиланням . У двох частинах цієї статті опишу ще 7 карт, і постараюся проаналізувати, чи вигідно їх використовувати.

Базові переваги Тінькофф:

• Безкоштовна доставка по всій Росії - представником банку або поштою РФ.
• Безкоштовне поповнення різними способами: переказом, готівкою через партнерів і перекладом з картки іншого банку.
• Зручний інтернет-банк і мобільний додаток
• Технологія безконтактної оплати

Як замовити та отримати будь-яку карту Tinkoff

• Залишити заявку на карту на tinkoff.ru
• Дочекатися рішення банку. За дебетовими картками рішення приймається протягом пари хвилин, для вирішення по кредитних картах знадобиться більше часу. До речі, якщо Ви подали заявку, але вважаєте, що відповідь не надходить занадто довго, то можна перевірити статус Вашої заявки на сайті: https://www.tinkoff.ru/status/

• Дочекатися доставки карти в зручне для Вас час (у великих містах карту привозить представник банку, в інші населені пункти карта доставляється поштою РФ)
• Активувати карту (якщо карту не активувати, то платити їй і знімати з неї гроші не можна): активує карту або фахівець банку, при цьому відразу ж приходить повідомлення на пошту, або, якщо Ви отримали карту поштою, то активувати можна через сайт банку

• Встановити пін-код. Після того, як карта активована, Вам надійде дзвінок на телефон від авто-інформатора, який продиктує Вам пінкод. Запишіть його. В подальшому пінкод можна буде змінити через Особистий кабінет на сайті

• Не забудьте підписати карту зі зворотного боку

Як поповнити карту Тінькофф

• Перекладом з банківської картки іншого банку. Якщо перекладати з дебетової або зарплатної карти в особистому кабінеті на сайті або в мобільному додатку, то переклад буде безкоштовним (для Ощадбанку і Альфа банку точно працює). Для цього необхідно прив'язати карту в особистому кабінеті (ввести номер, прізвище, дату закінчення і код CVV), в подальшому ці дані вводити вже не потрібно буде. Далі натискаємо «Поповнити картку», вводимо суму і в вікні, вводимо код з смс.
• Готівкою через термінали оплати (до 15 000 рублів), а також через партнерів банку, таких, як МТС, Евросеть, Зв'язковий, Золота Корона, Юністрім (для перекладів більше 15 000 рублів необхідний паспорт). Переклад також без комісії.
• Банківського переказу за реквізитами Вашого рахунку. Вони вказані в Особистому кабінеті .. Обмежень по сумі немає, але зарахування відбувається через 1-2 дні.

Кредитна карта Tinkoff Platinum

Перша карта, яку розглянемо, це Тінькофф Платінум. Це - класична кредитна карта, рахунок в рублях. Має всі базовими перевагами карт банку.

Основні умови:

• Кредит до 300 000 рублів
• Пільговий період, коли не стягуються відсотки - до 55 днів
• 15% -29,9% - річна процентна ставка на покупки по картці (після 55 днів, за умов оплати мінімального платежу)
• 30% -49,9% - річна процентна ставка на зняття готівки (а також на покупки при несплаті мінімального платежу)
• 6% - середній мінімальний платіж (до 8%), при несплаті мінімального платежу - штрафи.

Додаткові бонуси:

• Бонусна програма «Браво»: при розрахунку картою на бонусний рахунок нараховуються бали (1 бал = 1 рублю). По спецпропозиції можна отримати від 3% до 30% балів, 1% балів нараховується за всі інші покупки. Використовувати бали можна тільки для компенсації оплати залізничних квитків і ресторанів. Якщо подорожуєте поїздами, або часто ходите в ресторани, то цілком приємне доповнення.
• З цієї карти можна переводити гроші за інші кредити, при цьому за переклад комісія не стягується, а безвідсотковий період за цими платежами збільшується до 90 днів.
• Карту можна використовувати як карту розстрочки: при покупці в магазинах -партнером, можна скористатися можливістю безпроцентної розстрочкою до 12 місяців.

Тарифи на обслуговування:

• 590 рублів за обслуговування картки на рік
• 590 рублів за обслуговування додаткової картки на рік (для близьких можна випустити додаткову карту, прив'язану до Вашого рахунку) На даний момент (вересень 2018) обслуговування додаткових карт - безкоштовно.
• 59 рублів - плата за смс-банк (отримання повідомлень за здійснення операцій по карті)
• 290 рублів + 2% - видача готівки.

Висновок: якщо Ви користуєтеся кредитними картами, то варіант від Тинькова досить непоганий: недороге річне обслуговування, нижче, ніж, наприклад, у цієї карти Альфа банку , Є можливість використовувати карту як карту розстрочки, також є якась ніяка, але бонусна програма (принаймні, можна компенсувати витрати на ресторани).

Головний плюс безвідсоткового періоду в тому, що можна побалувати себе у відпустці, наприклад, приємною покупкою, на яку у Вас немає готівки, а по приїзду додому або після отримання зарплати, відразу ж погасити борг. Стане в нагоді така карта і для оренди автомобіля - для застави краще використовувати кредитну карту, ніж блокувати справжні гроші на дебетової картки. Оскільки гроші переходять в статус «HOLD», а не знімаються з карти, то відсотки не нараховуються, та й знімається Холд в середньому протягом місяця після повернення автомобіля.

Знімати ж готівку з кредитної картки (будь-який) я не рекомендую: по-перше, за операцію зняття береться комісія, по-друге, висока процентна ставка. Замовити карту можна на сайті tinkoff.ru

Компанії Tinkoff S7 Airlines

Ця карта відноситься до категорії «мильних» карт, тобто карта, при розрахунках якої, на бонусний рахунок нараховуються милі, які можна витратити на оформлення безкоштовного (або умовно-безкоштовного) авіаквитка певної авіакомпанії (як у випадку з Tinkoff S7) або будь-якої авіакомпанії (як у випадку з Tinkoff All Airlines)

Карта Тінькофф С7 є як кредитна, так і дебетова. У свою чергу у кожної з карт є два варіанти: World і Black. Зараз розповім про все.

Кредитна карта Tinkoff S7 Airlines

Основні умови:

• До 55 днів - пільговий період. Протягом цього часу відсотки не нараховуються.
• 15% -29,9% - процентна ставка на покупки по картці (після 55 днів, за умов оплати мінімального платежу)
• 25,9% -39,9% - процентна ставка на зняття готівки (а також на покупки при несплаті мінімального платежу)
• 6% - середній мінімальний платіж (до 8%), при несплаті мінімального платежу - штрафи.

На даний момент (вересень 2018 роки) обслуговування додаткових карт - безкоштовне!

Замовити кредитну карту Тінькоф S7 можна за посиланням

Дебетова карта Tinkoff S7 Airlines

Якщо віддаєте перевагу дебетову (розрахункову) карту, то варіант з S7 є і для дебетової картки. Нижче - знову таблиця порівняння двох типів карт - простіше World і карти з привілеями Black

Замовити дебетову карту Тінькоф S7 на сайті

Порахувати, скільки миль можна отримати, здійснюючи покупки по картці, можна прямо на сайті Тінькофф, ввівши суму зразкових витрат за карткою і покупок авіаквитків на сайті С7. Ось пара прикладів.

Перший: витрачаємо в місяць 30 000 рублів, купуємо квитки на сайті S7 на 30 000 рублів в рік по карті World. За рік отримуємо 10 500 миль:

Другий: витрачаємо 50 000 рублів на місяць і купуємо квитки на сайті S7 на 60 000 рублів в рік по карті Black Edition. За рік назбираємо 24 000 миль:

На що можна витратити милі програми S7

1. Оформити преміальний квиток вартістю від 6000 миль на переліт авіакомпанією S7 і іншими 15 авіакомпаніями, що входять до складу альянсу One World
2. Підвищити клас обслуговування (з економ до бізнесу)
3. Подарувати милі іншій людині (це плюс, і відміну, наприклад, від Аерофлоту, де милі дарувати не можна, можна лише оформити преміальний квиток на іншу людину, повністю за свої милі). Є, звичайно, і мінус. Вартість такого перекладу 375 рублів.

Я вирішила самостійно порахувати, скільки миль можна накопичити звичайній людині, за який термін можна накопичити на квиток і скільки миль необхідно для оформлення безкоштовного (умовно-безкоштовного) квитка. Для інтересу, та й щоб Вам не витрачати на це час, а просто вирішити, підходить Вам ця карта чи ні.

Наприклад, один раз на рік летимо у відпустку компанією С7. Для прикладу візьмемо напрямок Москва-Барселона. Квиток коштує 12 750 рублів, з нього ми отримаємо милі - 637 миль за один авіаквиток (3 милі за 60 рублів).

Також якщо ми витрачаємо суму близько 30 000 рублів на місяць з карти, то з урахуванням нарахування 1,5 милі за 60 рублів, на місяць у нас буде накопичуватися 750 рублів. За рік накопичиться 9000 миль. В принципі, на ці милі можна купити переліт в одну сторону по Росії. Але чи є в цьому сенс?

Якщо плануємо збирати милі далі, треба уточнити, скільки часу діють милі і не згоряють вони через рік, як це було (напевно, і є) у Уральських авіаліній (нізащо не буду радити їх програму АНТИ-лояльності).

У правилах програми С7 бачимо, що милі не згорають протягом наступних 2 календарних років після року, в якому було здійснено переліт, а також продовжуються при здійсненні польоту авіакомпанією.

За два роки накопичиться 18000 миль, може, трохи більше, якщо купувати товари та послуги по спецпропозиції. Давайте округлимо милі до 20 000 (припустимо, що накопичилося більше за рахунок витрат, або були ще польоти авіакомпанією, або хтось перевів милі в подарунок).

На 20 000 миль можна купити квиток знову ж в Барселону, або інші міста Європи (туди-назад)

Але зверніть увагу: квиток не буде повністю безкоштовним, необхідно оплатити такси та збори в розмірі 5000 рублів!

Скільки коштує переліт по інших напрямках також можна побачити на сайті С7:

Таким чином, за пару років звичайній людині можливо накопичити на преміальний квиток авіакомпанії с7, щоб злітати в Європу. Якщо Ви витрачаєте більше (або збираєте з двох акаунтів), то за цей термін можна накопичити на 2 квитка і злітати удвох в Європу всього за 10 000 рублів. Що в принципі теж непогано, з урахуванням того, що Ви в будь-якому випадку будете платити за обслуговування якоїсь банківської карти.

Але якщо шукати переваги саме кобрендовой карти S7, то тут теж виграє саме кредитна карта і саме Black Edition, незважаючи на те, що вона коштує дорожче. Якщо Ви часто літаєте по Росії або за кордон, то за 7990 рублів Ви отримуєте річну страховку, діючу по всьому світу (якщо оформляти окремо страховку, то її вартість починається від 5800 рублів), а також доступ в бізнес-класи аеропортів (подивитися бізнес- зали можна на сайті https://www.loungekey.com/tinkoff). Порівнюючи Black Edition дебетової карти і кредитної, то умови кредитної вигідніше, починаючи з вартості обслуговування, яка різниться практично на 4000 р. Якщо встигати гасити заборгованість протягом перших 55 днів і не витрачати більше, ніж Ви зможете повернути, тоді цей варіант - для Вас.

Якщо говорити про особистий досвід і моя думка, то, швидше за все, я б не замовила карту S7, оскільки за кілька минулих років «намучилася» з аерофлотовскій милями: встежити, щоб вони не закінчилися, накопичити, знайти напрям, куди можна летіти по преміальним квитках (щоб вистачило миль, а сервісні збори не були пекельними) і т.д. І, незважаючи на те, що все-таки, за кілька років я придбала 5 «умовно-безкоштовних» квитків і заощадила близько 40 000 рублів, я зробила висновок - що якщо вже і прив'язуватися до авіаперельотів, то без обмеження авіакомпанією. Вивчила я і умови карти Tinkoff All Airlines, і повинна сказати, що умови досить непогані, що цей варіант можна було б розглянути всім тим, хто хоче отримати максимум від своєї карти і літати частіше і дешевше. Про карту Tinkoff All Airlines розповім у другій частині статті.

Читати 7 карт банку Тінькофф для подорожей. Частина 2

Підписуйтесь на оновлення блогу , Щоб не пропустити нові корисні статті. А відразу після підписки Ви отримаєте перший лист - з корисними порадами та бонусами на подорож!

Якщо стаття здалася корисною (а я дуже старалася, працювала над статтею більше тижня), поділіться нею зі своїми друзями в соціальних мережах. Кнопки, як зазвичай, під статтею :)

Оцініть, будь ласка, цю статтю: